風險收益等級(Risk Return, 簡稱RR)分類說明
為使能概略瞭解國外基金之價格波動風險程度,茲依各基金投資標的之風險屬性和投資地區之市場風險狀況,由低至高,區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險等級。
請注意
收益越高、風險越高
風險收益等級說明
風險等級●投資風險●投資目標●風險範圍內之主要基金類型
風險等級:RR1
投資風險:低
投資目標:
以追求穩定收益為目標,通常投資於短期貨幣市場工具,如短期票債券、銀行定存,但並不保證本金不會虧損。
風險範圍內之主要基金類型:
貨幣型基金
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風險等級:RR2
投資風險:中
投資目標:
以追求穩定收益為目標,通常投資於已開發國家政府公債、或國際專業評等機構評鑑為投資級(如史坦普評等BBB,穆迪評等Baa以上)之已開發國家公司債券,但也有價格下跌之風險。
風險範圍內之主要基金類型:
已開發國家政府公債、投資級(史坦普評等BBB,穆迪評等Baa以上)之已開發國家公司債券基金。
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風險等級:RR3
投資風險:中-高
投資目標:
以兼顧資本利得及固定收益為目標,通常同時投資股票及債券、或投資於較高收益之有價證券,但也有價格下跌之風險。
風險範圍內之主要基金類型:
平衡型基金,非投資級(史坦普評等BBB,穆迪評等Baa以下)之已開發國家公司債券基金、新興市場債券基金。
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風險等級:RR4
投資風險:高
投資目標:
以追求資本利得為目標,通常投資於已開發國家股市、或價格波動相對較穩定之大區域內多國股市,但可能有很大價格下跌之風險。
風險範圍內之主要基金類型:
全球型股市基金、已開發國家單一股市基金、含已開發國家之區域型股市基金。
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風險等級:RR5
投資風險:很高
投資目標:
以追求最大資本利得為目標,通常投資於積極成長類股或波動風險較大之股市,但可能有非常大之價格下跌風險。
風險範圍內之主要基金類型:
一般單一國家基金、新興市場基金、產業類股基金、店頭市場基金。
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風險收益等級(Risk Return, 簡稱RR)分類說明
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