風險收益等級(Risk Return, 簡稱RR)分類說明

風險收益等級(Risk Return, 簡稱RR)分類說明 


風險收益等級(Risk Return, 簡稱RR)分類說明


為使能概略瞭解國外基金之價格波動風險程度，茲依各基金投資標的之風險屬性和投資地區之市場風險狀況，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險等級。

請注意

收益越高、風險越高

風險收益等級說明

風險等級●投資風險●投資目標●風險範圍內之主要基金類型

風險等級：RR1

投資風險：低

投資目標：
以追求穩定收益為目標，通常投資於短期貨幣市場工具，如短期票債券、銀行定存，但並不保證本金不會虧損。

風險範圍內之主要基金類型：
貨幣型基金

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風險等級：RR2

投資風險：中

投資目標：
以追求穩定收益為目標，通常投資於已開發國家政府公債、或國際專業評等機構評鑑為投資級(如史坦普評等BBB，穆迪評等Baa以上)之已開發國家公司債券，但也有價格下跌之風險。

風險範圍內之主要基金類型：
已開發國家政府公債、投資級(史坦普評等BBB，穆迪評等Baa以上)之已開發國家公司債券基金。

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風險等級：RR3

投資風險：中-高

投資目標：
以兼顧資本利得及固定收益為目標，通常同時投資股票及債券、或投資於較高收益之有價證券，但也有價格下跌之風險。

風險範圍內之主要基金類型：
平衡型基金，非投資級(史坦普評等BBB，穆迪評等Baa以下)之已開發國家公司債券基金、新興市場債券基金。

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風險等級：RR4

投資風險：高

投資目標：
以追求資本利得為目標，通常投資於已開發國家股市、或價格波動相對較穩定之大區域內多國股市，但可能有很大價格下跌之風險。

風險範圍內之主要基金類型：
全球型股市基金、已開發國家單一股市基金、含已開發國家之區域型股市基金。

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風險等級：RR5

投資風險：很高

投資目標：
以追求最大資本利得為目標，通常投資於積極成長類股或波動風險較大之股市，但可能有非常大之價格下跌風險。

風險範圍內之主要基金類型：
一般單一國家基金、新興市場基金、產業類股基金、店頭市場基金。

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風險收益等級(Risk Return, 簡稱RR)分類說明
http://fubonnet.blogspot.com/2012/09/risk-return-about-rr.html